Дедалі більше українців повідомляють про несподіване блокування своїх банківських карток після того, як їх попросили оновити персональні дані, підтвердити транзакції або надати документи, що підтверджують джерело походження коштів.
За даними ПриватБанку, ці дії є частиною обов'язкових процедур фінансового моніторингу, передбачених законодавством України. Банк наголосив на своїй офіційній сторінці у Facebook після отримання численних скарг клієнтів.
Одна клієнтка повідомила, що її рахунок було заморожено, а кошти стали недоступні невдовзі після перевірки особистості. Вона вимагала повернути гроші та відновити доступ. Банк відповів, що ситуація вимагає подальшого розслідування, і що всі вжиті установою заходи повністю відповідають чинному законодавству.
ПриватБанк пояснив, що обмеження щодо рахунку застосовуються у разі підозрілої активності. Такі заходи можуть містити тимчасове призупинення операцій або навіть припинення обслуговування клієнтів. Однак постраждалі користувачі, як і раніше, можуть перевести свої кошти в іншу фінансову установу. Якщо клієнт має заборгованість за кредитом, частина заблокованої суми може бути використана для погашення заборгованості.
Найпоширеніші причини блокування карт
Повістка між бронями: як не потрапити в розшук і що робити, якщо вже "під підозрою"
Зимовий жах на дорогах України: що потрібно мати в авто, щоб вижити в сніговому заметі, заява ДСНС
Дружина Павліка втретє за три тижні потрапила до лікарні: блогерка Репяхова показала крапельницю
850 гривень з першої зупинки: документ, через який водії масово "попадають" на штраф
Найчастішою причиною блокування рахунку є перевищення лімітів на перекази. Відповідно до оновлених правил фінансового моніторингу, українці можуть надсилати до 100 000 гривень без підтвердження доходу. Для клієнтів, які належать до групи високого ризику, поріг складає 50 000 гривень.
Інші можливі причини:
численні невеликі перекази без вказівки на призначення платежу, особливо між фізичними особами або за кордон;
реєстрація кількох рахунків однією ім'я;
невідповідність заявленої діяльності та фактичних фінансових потоків для фізичних осіб-підприємців.
У багатьох випадках блокування рахунку є тимчасовим заходом перевірки. Після того, як клієнт підтвердить законність походження коштів, банк відновлює повний доступ до його рахунку.
Нагадаємо, нові ліміти на грошові перекази з карток: банки змінили суми
Раніше «hyser» повідомляв, "ПриватБанк" почне здирати з українців гроші: більше ніяких безкоштовно
Як повідомляв «hyser», "Ощадбанк" позбавляє українців доступу до своїх грошей: схотів і заблокував